بقلم الصحفي منير قوعيش
وجّه بنك الجزائر، بتاريخ 22 ديسمبر 2025، تعليمة رسمية إلى البنوك العمومية والخاصة، دعا فيها إلى التطبيق الصارم لإجراءات اليقظة والرقابة على الزبائن والعمليات البنكية، وذلك في إطار مواءمة المنظومة المالية الوطنية مع المعايير الدولية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، لاسيما توصيات مجموعة العمل المالي (GAFI/FATF).
وأوضح بنك الجزائر في هذه التعليمة، الصادرة عن المديرية العامة للتفتيش، أن الإيداع النقدي في الحسابات التجارية أصبح استثناءً، ولا يُسمح به إلا في حالات مبرّرة ومحددة، نظرًا لارتفاع مستوى المخاطر المرتبطة بالعمليات النقدية. بالمقابل، شدد على أن تمويل الحسابات التجارية يجب أن يتم عبر وسائل الدفع البنكية المكتوبة.
وأكد المصدر ذاته أن العمليات البنكية يجب أن تكون منسجمة مع طبيعة نشاط الزبون وملفه المالي، وأن أي عملية لا تتوافق مع المعلومات المتوفرة لدى البنك تُصنّف ضمن العمليات المشبوهة، وتخضع لإجراءات تدقيق وتحقيق معمّقة طبقًا للتشريع والتنظيم المعمول بهما.
كما دعا بنك الجزائر إلى التطبيق الصارم للنصوص التنظيمية المتعلقة بواجب اليقظة، لاسيما النظام رقم 24-03 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، إلى جانب التعليمات والتوجيهات الصادرة عن اللجنة البنكية.
وأشار بنك الجزائر، في المقابل، إلى أن هذه الإجراءات لا ينبغي أن تشكل عائقًا أمام الإدماج المالي للزبائن ذوي المخاطر المنخفضة، مؤكّدًا على ضرورة اعتماد مقاربة متوازنة تجمع بين تشديد الرقابة وضمان سلاسة التعاملات البنكية المشروعة.
وتندرج هذه الخطوة ضمن مساعي السلطات العمومية لتعزيز شفافية النظام المالي، وحماية الاقتصاد الوطني، وتحسين مستوى الامتثال للمعايير الدولية، خاصة مع اقتراب دخول عام 2026.
Alright, I think I’ll give 777betninecasino a whirl and see what I think, The games seem diverse enough to keep my intention! Check it out: 777betninecasino
Good info. Lucky me I reach on your website by accident, I bookmarked it.
I?¦ll right away seize your rss as I can not to find your e-mail subscription hyperlink or newsletter service. Do you have any? Please allow me recognize so that I may just subscribe. Thanks.
My wife and i have been delighted Ervin could do his studies from your precious recommendations he gained out of the weblog. It’s not at all simplistic to just continually be making a gift of things that other people might have been selling. And we consider we have you to be grateful to for this. The main illustrations you’ve made, the simple website navigation, the friendships you can help to engender – it is all excellent, and it’s really aiding our son in addition to the family recognize that that content is thrilling, which is certainly seriously vital. Many thanks for all the pieces!
Thanks for sharing superb informations. Your site is very cool. I’m impressed by the details that you have on this site. It reveals how nicely you understand this subject. Bookmarked this website page, will come back for extra articles. You, my pal, ROCK! I found simply the information I already searched everywhere and simply couldn’t come across. What a perfect site.